[본 글은 2026년 10월 12일 기준으로 사건 내용을 업데이트하여 작성되었습니다.]
[자주 묻는 질문]
Q. KDI-index 사기 관련해 자금이 묶였다면 회수가 가능한가요? A. 회수를 보장하는 방법은 없으며, '무조건 받을 수 있다'고 단언하는 곳은 오히려 주의가 필요합니다. 회수 가능성을 높이기 위해 ① 형사 고소로 가해자의 신원을 특정하고 ② 통장으로 입금했다면 지급정지를 신청해 자금을 묶어 둡니다. ③ 주범이 검거되지 않더라도 예금주(통장 명의자)를 상대로 민사 손해배상을 청구할 수 있습니다. 검거 후 합의, 지급정지, 민사 판결 등 경우에 따라 회수가 이루어지며, 사건 내용에 따라 접근 방법은 달라집니다.
Q. 리딩방에서 KDI-index 같은 거래소를 권유받았다면 입금 전에 무엇을 확인해야 하나요? A. KDI-index(kbi-index.com)는 2026년 9월 28일 생성된 것으로 확인되는 사이트이며, S&P500·다우존스·달러지수(DXY)를 5분 단위로 거래하는 구조의 옵션거래소를 사칭한 형태로 운영되고 있습니다. 입금 전에는 운영 주체가 누구인지, 사이트가 언제 개설되었는지, 거래 구조가 어떤 방식으로 설계되어 있는지를 먼저 확인하시는 것이 필요합니다.
Q. 금융투자업 등록 여부는 어디서 확인하나요? A. 등록 여부는 관련 기관의 조회 서비스를 통해 확인할 수 있으며, 조회 결과 등록 정보가 확인되지 않는다면 입금 전 신중한 검토가 필요합니다. 특정 지수를 짧은 주기로 거래하도록 안내하는 구조라면 등록 여부 확인이 더욱 중요합니다.
Q. 리딩방에서 권유를 거절하려면 어떻게 하나요? A. 수익인증 자료만으로는 사실 여부를 객관적으로 확인하기 어렵다는 점을 분명히 말씀하시고, 가입이나 입금 요청을 정중히 거절하시는 것이 안전합니다. 거절 이후에도 지속적인 권유가 이어진다면 해당 리딩방 참여 자체를 중단하는 것도 고려해보실 수 있습니다.
Q. 직접 경찰에 고소장을 접수하는 것보다 변호사를 선임하면 어떤 점이 도움이 되나요? A. 변호사를 선임하면 사실관계에 맞는 고소장 작성, 입금 내역과 대화 기록 등 자료의 정리와 분석, 이후 합의가 이루어질 경우 합의 중재까지 사건 전반을 함께 진행하게 됩니다. 본 사무소는 동종 사안을 다수 진행한 경험을 바탕으로 사건 구조를 검토하고 있습니다. 전문가와 상담을 하시는 걸 권유드립니다.
※ 이와 같은 사건은 형사고소와 은행 지급정지 조치까지는 비교적 많은 분들이 진행하지만, 실제 자금 회수와 법적 책임을 묻기 위해서는 민사소송까지 병행하여 진행해야 하는 사안에 해당합니다.
관련 URL : *kbi-index.com/ (2026-09-28 만들어진 사이트 접속 주소)
※ 본 내용은 피해 예방을 위한 정보 제공이며, 법률적 도움이 필요하신 경우 전문가와 상담하시기 바랍니다.
[정정 안내] 본 게시물은 투자자의 신중한 판단을 돕기 위한 참고 목적으로 작성되었으며, 특정 업체의 위법을 단정하는 것이 아닙니다. 게시 내용 중 사실과 다른 부분이 있다면 이를 확인할 수 있는 증빙 자료를 첨부하여 jdan9791@damdeoc.com 으로 보내주시기 바랍니다. 보내주신 자료를 검토한 뒤 사실관계가 확인되면 신속히 정정하겠습니다.