[본 글은 2026년 10월 16일 기준으로 사건 내용을 업데이트하여 작성되었습니다.]
[자주 묻는 질문]
Q. CITI 씨티증권 사칭 사기 관련해 자금이 묶였다면 회수가 가능한가요? A. 회수를 보장하는 방법은 없으며, '무조건 받을 수 있다'고 단언하는 곳은 오히려 주의가 필요합니다. 회수 가능성을 높이기 위해 ① 형사 고소로 가해자의 신원을 특정하고 ② 통장으로 입금했다면 지급정지를 신청해 자금을 묶어 둡니다. ③ 주범이 검거되지 않더라도 예금주(통장 명의자)를 상대로 민사 손해배상을 청구할 수 있습니다. 검거 후 합의, 지급정지, 민사 판결 등 경우에 따라 회수가 이루어지며, 사건 내용에 따라 접근 방법은 달라집니다.
Q. 네이버 밴드에서 '외자출항 프로젝트'와 같은 리딩방을 통해 투자 권유를 받았다면 입금 전에 무엇을 확인해야 하나요? A. 소셜 미디어 플랫폼에서 운영되는 리딩방이 특정 금융기관의 명칭을 내세워 투자를 권유하는 경우, 해당 기관이 실제로 그러한 방식으로 투자 권유를 진행하는지 공식 경로를 통해 먼저 확인하시기 바랍니다. 지정된 계좌로 송금을 요구하기 전 단계에서 신중한 검토가 이루어져야 자금을 지키실 수 있습니다.
Q. 리딩방 관리자가 씨티증권 소속이라고 소개하는 경우, 등록 여부는 어디서 확인할 수 있나요? A. 금융투자업을 영위하는 기관은 관련 기관의 조회 서비스를 통해 등록 여부를 확인할 수 있습니다. 리딩방 내 대화나 자료만으로는 신원을 특정하기 어려우므로, 해당 기관의 공식 홈페이지나 공식 고객 채널을 통해 별도로 확인하는 절차가 필요합니다. 등록 정보가 명확히 확인되지 않는다면 투자 자체를 보류하시는 것이 안전합니다.
Q. 고수익을 제시하며 지속적으로 투자를 권유받고 있다면 이를 거절하려면 어떻게 해야 하나요? A. 공식 채널이 아닌 소셜 미디어나 메신저를 통해 접근한 투자 권유는 응답하지 않고 대화방에서 나오는 것이 우선입니다. 이미 주고받은 대화나 제시받은 투자안 관련 자료는 삭제하지 말고 보관해 두시면, 추후 확인이 필요한 상황에서 도움이 될 수 있습니다. 추가 입금을 요구받더라도 응하지 않으셔야 합니다.
Q. 직접 경찰에 고소장을 접수하는 것보다 변호사를 선임하면 어떤 점이 도움이 되나요? A. 변호사를 선임하면 사실관계에 맞는 고소장 작성, 입금 내역과 대화 기록 등 자료의 정리와 분석, 이후 합의가 이루어질 경우 합의 중재까지 사건 전반을 함께 진행하게 됩니다. 본 사무소는 동종 사안을 다수 진행한 경험을 바탕으로 사건 구조를 검토하고 있습니다. 전문가와 상담을 하시는 걸 권유드립니다.
※ 이와 같은 사건은 형사고소와 은행 지급정지 조치까지는 비교적 많은 분들이 진행하지만, 실제 자금 회수와 법적 책임을 묻기 위해서는 민사소송까지 병행하여 진행해야 하는 사안에 해당합니다.
※ 본 내용은 피해 예방을 위한 정보 제공이며, 법률적 도움이 필요하신 경우 전문가와 상담하시기 바랍니다.
[정정 안내] 본 게시물은 투자자의 신중한 판단을 돕기 위한 참고 목적으로 작성되었으며, 특정 업체의 위법을 단정하는 것이 아닙니다. 게시 내용 중 사실과 다른 부분이 있다면 이를 확인할 수 있는 증빙 자료를 첨부하여 [email protected] 으로 보내주시기 바랍니다. 보내주신 자료를 검토한 뒤 사실관계가 확인되면 신속히 정정하겠습니다.